#TSKB – Türkiye Sınai Kalkınma Bankası – KAP Haberi

yazar

Gönderim Tarihi : 31.10.2024 21:09:38

Finansal Rapor

A+
A–

İmza

Bağımsız Denetim Görüşü

Bağımsız Denetim Kuruluşu Denetim Türü Görüş Türü
PwC BAĞIMSIZ DENETİM VE SERBEST MUHASEBECİ MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş Sınırlı Şartlı

ARA DÖNEM FİNANSAL BİLGİLERE İLİŞKİN SINIRLI DENETİM RAPORU

Türkiye Sınai Kalkınma Bankası Anonim Şirketi Genel Kurulu’na

Giriş

Türkiye Sınai Kalkınma Bankası Anonim Şirketi’nin (“Banka”) ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının (hep birlikte “Grup” olarak anılacaktır) 30 Eylül 2024 tarihli ilişikteki konsolide bilançosunun ve aynı tarihte sona eren dokuz aylık dönemine ait konsolide kar veya zarar tablosunun, konsolide kar veya zarar ve diğer kapsamlı gelir tablosunun, konsolide özkaynak değişim tablosunun ve konsolide nakit akış tablosu ile önemli muhasebe politikalarının özetinin ve diğer açıklayıcı dipnotlarının sınırlı denetimini yürütmüş bulunuyoruz. Grup yönetimi, söz konusu ara dönem finansal bilgilerin 1 Kasım 2006 tarihli ve 26333 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Bankaların Muhasebe Uygulamalarına ve Belgelerin Saklanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik” ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından bankaların hesap kayıt düzenine ilişkin yayımlanan diğer düzenlemeler ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (“BDDK”) genelge ve açıklamaları ve bunlar ile düzenlenmeyen konularda Türkiye Muhasebe Standardı 34 “Ara Dönem Finansal Raporlama Standardı” hükümlerini içeren “BDDK Muhasebe ve Finansal Raporlama Mevzuatı”na uygun olarak hazırlanmasından ve gerçeğe uygun bir biçimde sunumundan sorumludur. Sorumluluğumuz, yaptığımız sınırlı denetime dayanarak söz konusu ara dönem konsolide finansal bilgilere ilişkin bir sonuç bildirmektir.

Sınırlı Denetimin Kapsamı

Yaptığımız sınırlı denetim, Sınırlı Bağımsız Denetim Standardı (SBDS) 2410 “Ara Dönem Finansal Bilgilerin, İşletmenin Yıllık Finansal Tablolarının Bağımsız Denetimini Yürüten Denetçi Tarafından Sınırlı Bağımsız Denetimi”ne uygun olarak yürütülmüştür. Ara dönem finansal bilgilere ilişkin sınırlı denetim, başta finans ve muhasebe konularından sorumlu kişiler olmak üzere ilgili kişilerin sorgulanması ve analitik prosedürler ile diğer sınırlı denetim prosedürlerinin uygulanmasından oluşur. Ara dönem finansal bilgilerin sınırlı denetiminin kapsamı; Bağımsız Denetim Standartlarına uygun olarak yapılan ve amacı finansal tablolar hakkında bir görüş bildirmek olan bağımsız denetimin kapsamına kıyasla önemli ölçüde dardır. Sonuç olarak ara dönem finansal bilgilerin sınırlı denetimi, denetim şirketinin, bir bağımsız denetimde belirlenebilecek tüm önemli hususlara vakıf olabileceğine ilişkin bir güvence sağlamamaktadır. Bu sebeple, bir bağımsız denetim görüşü bildirmemekteyiz.

Şartlı Sonucun Dayanağı

Konsolide Finansal Tablolara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar beşinci bölüm II. kısım 7.c.1’de belirtildiği üzere, 30 Eylül 2024 tarihi itibarıyla hazırlanan ilişikteki konsolide finansal tablolarda Grup yönetimi tarafından BDDK Muhasebe ve Finansal Raporlama Mevzuatı gereklilikleri dışında, geçmiş dönemlerde ayrılmış olan 1.750.000 bin TL tutarındaki serbest karşılığın 100.000 bin TL tutarı cari dönemde iptal edilmiş olup, 30 Eylül 2024 tarihi itibarıyla hazırlanan ilişikteki konsolide finansal tablolarda 1.650.000 bin TL tutarında serbest karşılık yer almaktadır.

Şartlı Sonuç

Sınırlı denetimimize göre, yukarıda şartlı sonucun dayanağı paragrafında açıklanan hususun ara dönem konsolide finansal tablolar üzerindeki etkileri haricinde, ilişikteki ara dönem konsolide finansal bilgilerin, Türkiye Sınai Kalkınma Bankası Anonim Şirketi’nin ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının 30 Eylül 2024 tarihi itibarıyla konsolide finansal durumunun ve aynı tarihte sona eren dokuz aylık döneme ilişkin konsolide finansal performansının ve konsolide nakit akışlarının BDDK Muhasebe ve Finansal Raporlama Mevzuatı’na uygun olarak tüm önemli yönleriyle gerçeğe uygun bir biçimde sunulmadığı kanaatine varmamıza sebep olacak herhangi bir husus dikkatimizi çekmemiştir.

Diğer Husus

Grup’un 31 Aralık 2023 tarihli konsolide finansal tabloları başka bir denetim şirketi tarafından denetlenmiş ve söz konusu şirket 5 Şubat 2024 tarihli raporunda ilgili konsolide finansal tablolara ilişkin ayrılmış olan serbest karşılık nedeniyle sınırlı olumlu görüş vermiştir. Grup’un 30 Eylül 2023 tarihi itibariyle düzenlenmiş ara dönem konsolide finansal bilgileri de aynı denetim şirketi tarafından sınırlı denetime tabi tutulmuş ve söz konusu denetim şirketi 31 Ekim 2023 tarihli sınırlı denetim sonucunda ilgili ara dönem konsolide finansal bilgilere ilişkin ayrılmış serbest karşılığın etkisi haricinde finansal bilgilerin BDDK Muhasebe ve Finansal Raporlama Mevzuatı’na uygun olarak, doğru ve gerçeğe uygun bir görünüm sağlamadığı kanaatine varılmasına sebep olacak herhangi bir hususun dikkatini çekmediğini ifade etmiştir.

Mevzuattan Kaynaklanan Diğer Yükümlülüklere İlişkin Rapor

Sınırlı denetimimiz sonucunda, ilişikte yedinci bölümde yer verilen ara dönem faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin sınırlı denetimden geçmiş ara dönem konsolide finansal tablolar ve açıklayıcı notlarda verilen bilgiler ile, tüm önemli yönleriyle, tutarlı olmadığına dair herhangi bir hususa rastlanmamıştır.

PwC Bağımsız Denetim ve

Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.

Gökçe Yaşar Temel, SMMM

Sorumlu Denetçi

İstanbul, 31 Ekim 2024


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı
Cari Dönem

30.09.2024
Önceki Dönem

31.12.2023
TP
YP
Toplam
TP
YP
Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9’a Göre Karşılık Ayrılmış)
VARLIKLAR
FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
13.877.078
13.598.138
27.475.216
12.366.734
15.366.459
27.733.193
Nakit ve Nakit Benzerleri
2.303.308
6.181.922
8.485.230
7.630.646
7.992.154
15.622.800
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
(1)
496
3.761.744
3.762.240
8.683
2.934.142
2.942.825
Bankalar
(3)
112.249
2.426.730
2.538.979
198.512
5.062.745
5.261.257
Para Piyasalarından Alacaklar
2.191.890
0
2.191.890
7.424.388
0
7.424.388
Beklenen Zarar Karşılıkları ( – )
-1.327
-6.552
-7.879
-937
-4.733
-5.670
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
(2)
716.218
0
716.218
409.358
0
409.358
Devlet Borçlanma Senetleri
0
0
0
0
0
0
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
13.886
0
13.886
7.440
0
7.440
Diğer Finansal Varlıklar
702.332
0
702.332
401.918
0
401.918
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
(4)
10.248.099
6.303.966
16.552.065
3.851.908
5.914.430
9.766.338
Devlet Borçlanma Senetleri
9.555.865
5.385.038
14.940.903
3.669.367
5.161.094
8.830.461
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
147.006
918.928
1.065.934
163.648
753.336
916.984
Diğer Finansal Varlıklar
545.228
0
545.228
18.893
0
18.893
Türev Finansal Varlıklar
(2)
609.453
1.112.250
1.721.703
474.822
1.459.875
1.934.697
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
609.453
1.112.250
1.721.703
474.822
1.459.875
1.934.697
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0
0
0
0
0
0
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
21.570.885
163.584.984
185.155.869
18.616.230
123.677.102
142.293.332
Krediler
(5)
14.184.012
154.559.208
168.743.220
14.151.168
117.065.644
131.216.812
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
(10)
0
459.598
459.598
34.052
418.318
452.370
Faktoring Alacakları
0
0
0
0
0
0
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
(6)
10.895.251
13.752.235
24.647.486
8.392.539
10.501.573
18.894.112
Devlet Borçlanma Senetleri
10.895.251
13.752.235
24.647.486
8.392.539
10.501.573
18.894.112
Diğer Finansal Varlıklar
0
0
0
0
0
0
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
-3.508.378
-5.186.057
-8.694.435
-3.961.529
-4.308.433
-8.269.962
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
(16)
0
0
0
0
0
0
Satış Amaçlı
0
0
0
0
0
0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0
0
0
0
0
0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
3.670.820
0
3.670.820
2.939.908
0
2.939.908
İştirakler (Net)
(7)
3.527.096
0
3.527.096
2.825.834
0
2.825.834
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
3.527.096
0
3.527.096
2.825.834
0
2.825.834
Konsolide Edilmeyenler
0
0
0
0
0
0
Bağlı Ortaklıklar (Net)
(8)
120.672
0
120.672
101.016
0
101.016
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
0
0
0
0
0
0
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
120.672
0
120.672
101.016
0
101.016
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
23.052
0
23.052
13.058
0
13.058
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
23.052
0
23.052
13.058
0
13.058
Konsolide Edilmeyenler
0
0
0
0
0
0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
(12)
2.815.241
0
2.815.241
2.237.255
0
2.237.255
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
(13)
5.594
0
5.594
8.118
0
8.118
Şerefiye
1.005
0
1.005
1.005
0
1.005
Diğer
4.589
0
4.589
7.113
0
7.113
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
(14)
1.888.500
0
1.888.500
1.430.350
0
1.430.350
CARİ VERGİ VARLIĞI
2.101
0
2.101
691
0
691
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
(15)
1.157.802
0
1.157.802
1.480.605
0
1.480.605
DİĞER AKTİFLER (Net)
(17)
2.632.690
308.664
2.941.354
2.640.202
150.198
2.790.400
VARLIKLAR TOPLAMI
47.620.711
177.491.786
225.112.497
41.720.093
139.193.759
180.913.852
YÜKÜMLÜLÜKLER
MEVDUAT
(1)
0
0
0
0
0
0
ALINAN KREDİLER
(3)
71.051
123.237.407
123.308.458
175.418
106.675.692
106.851.110
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
6.941.716
5.841.421
12.783.137
1.502.958
2.224.922
3.727.880
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
(3)
915.374
40.044.501
40.959.875
1.921.359
32.227.091
34.148.450
Bonolar
0
0
0
397.337
0
397.337
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
915.374
0
915.374
1.524.022
0
1.524.022
Tahviller
0
40.044.501
40.044.501
0
32.227.091
32.227.091
FONLAR
72.817
217.842
290.659
132.820
1.349.660
1.482.480
Müstakrizlerin Fonları
72.817
217.842
290.659
132.820
1.349.660
1.482.480
Diğer
0
0
0
0
0
0
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
0
0
0
0
0
0
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
(2)
120.609
948.568
1.069.177
32.887
1.115.271
1.148.158
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
120.609
948.568
1.069.177
32.887
1.115.271
1.148.158
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0
0
0
0
0
0
FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ
0
0
0
0
0
0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
(5)
43.809
0
43.809
39.250
0
39.250
KARŞILIKLAR
(7)
1.830.457
75.223
1.905.680
1.900.887
180.126
2.081.013
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0
0
0
0
0
0
Çalışan Hakları Karşılığı
138.175
0
138.175
51.889
0
51.889
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0
0
0
0
0
0
Diğer Karşılıklar
1.692.282
75.223
1.767.505
1.848.998
180.126
2.029.124
CARİ VERGİ BORCU
(8)
1.055.669
0
1.055.669
971.818
0
971.818
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
(8)
0
0
0
0
0
0
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
0
0
0
0
0
0
Satış Amaçlı
0
0
0
0
0
0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0
0
0
0
0
0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
(10)
0
10.214.358
10.214.358
0
6.043.090
6.043.090
Krediler
0
0
0
0
6.043.090
6.043.090
Diğer Borçlanma Araçları
0
10.214.358
10.214.358
0
0
0
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
632.757
3.070.033
3.702.790
608.848
1.986.703
2.595.551
ÖZKAYNAKLAR
29.521.608
257.277
29.778.885
21.770.699
54.353
21.825.052
Ödenmiş Sermaye
(11)
2.800.000
0
2.800.000
2.800.000
0
2.800.000
Sermaye Yedekleri
15.665
0
15.665
15.665
0
15.665
Hisse Senedi İhraç Primleri
1.007
0
1.007
1.007
0
1.007
Hisse Senedi İptal Karları
0
0
0
0
0
0
Diğer Sermaye Yedekleri
14.658
0
14.658
14.658
0
14.658
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
3.904.212
230.817
4.135.029
3.564.791
183.946
3.748.737
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
414.239
26.460
440.699
387.135
-129.593
257.542
Kar Yedekleri
14.793.256
0
14.793.256
7.745.308
0
7.745.308
Yasal Yedekler
664.389
0
664.389
644.594
0
644.594
Statü Yedekleri
75.641
0
75.641
75.641
0
75.641
Olağanüstü Yedekler
14.050.307
0
14.050.307
7.022.154
0
7.022.154
Diğer Kar Yedekleri
2.919
0
2.919
2.919
0
2.919
Kar veya Zarar
7.070.315
0
7.070.315
6.854.098
0
6.854.098
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
6.091
0
6.091
-110.946
0
-110.946
Dönem Net Kâr veya Zararı
7.064.224
0
7.064.224
6.965.044
0
6.965.044
Azınlık Payları
523.921
0
523.921
403.702
0
403.702
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
41.205.867
183.906.630
225.112.497
29.056.944
151.856.908
180.913.852

Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı
Cari Dönem

30.09.2024
Önceki Dönem

31.12.2023
TP
YP
Toplam
TP
YP
Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9’a Göre Karşılık Ayrılmış)
BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
21.537.296
194.645.138
216.182.434
22.139.270
140.351.536
162.490.806
GARANTİ VE KEFALETLER
(1)
2.828.388
18.362.026
21.190.414
2.508.575
9.714.268
12.222.843
Teminat Mektupları
2.625.737
5.598.606
8.224.343
2.378.872
5.722.479
8.101.351
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
0
0
0
0
0
0
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
0
0
0
0
0
0
Diğer Teminat Mektupları
2.625.737
5.598.606
8.224.343
2.378.872
5.722.479
8.101.351
Banka Kredileri
0
136.568
136.568
0
0
0
İthalat Kabul Kredileri
0
136.568
136.568
0
0
0
Diğer Banka Kabulleri
0
0
0
0
0
0
Akreditifler
202.651
12.626.852
12.829.503
129.703
3.991.789
4.121.492
Belgeli Akreditifler
202.651
12.626.852
12.829.503
129.703
3.991.789
4.121.492
Diğer Akreditifler
0
0
0
0
0
0
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0
0
0
0
0
0
Cirolar
0
0
0
0
0
0
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
0
0
0
0
0
0
Diğer Cirolar
0
0
0
0
0
0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0
0
0
0
0
0
Faktoring Garantilerinden
0
0
0
0
0
0
Diğer Garantilerimizden
0
0
0
0
0
0
Diğer Kefaletlerimizden
0
0
0
0
0
0
TAAHHÜTLER
(1)
8.564.626
19.452.112
28.016.738
5.919.274
6.563.880
12.483.154
Cayılamaz Taahhütler
7.048.807
5.623.617
12.672.424
5.412.991
428.175
5.841.166
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
13.154
5.407.629
5.420.783
118.180
223.859
342.039
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
0
0
0
0
0
0
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
0
174.503
174.503
0
168.814
168.814
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
0
0
0
0
0
0
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0
0
0
0
0
0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0
0
0
0
0
0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
0
0
0
0
0
0
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
0
0
0
0
0
0
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
0
0
0
0
0
0
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
0
0
0
0
0
0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0
0
0
0
0
0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0
0
0
0
0
0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
7.035.653
41.485
7.077.138
5.294.811
35.502
5.330.313
Cayılabilir Taahhütler
1.515.819
13.828.495
15.344.314
506.283
6.135.705
6.641.988
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
1.515.819
13.828.495
15.344.314
506.283
6.135.705
6.641.988
Diğer Cayılabilir Taahhütler
0
0
0
0
0
0
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
(2)
10.144.282
156.831.000
166.975.282
13.711.421
124.073.388
137.784.809
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
0
44.411.281
44.411.281
0
38.788.055
38.788.055
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0
44.411.281
44.411.281
0
38.788.055
38.788.055
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0
0
0
0
0
0
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0
0
0
0
0
0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
10.144.282
112.419.719
122.564.001
13.711.421
85.285.333
98.996.754
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
80.625
761.096
841.721
506.702
601.942
1.108.644
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
80.625
339.819
420.444
506.702
64.395
571.097
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
0
421.277
421.277
0
537.547
537.547
Para ve Faiz Swap İşlemleri
9.687.337
111.307.612
120.994.949
13.204.719
84.683.391
97.888.110
Swap Para Alım İşlemleri
644.926
28.788.013
29.432.939
4.944
19.862.066
19.867.010
Swap Para Satım İşlemleri
4.873.967
24.103.281
28.977.248
13.148.219
6.935.939
20.084.158
Swap Faiz Alım İşlemleri
2.084.222
29.208.159
31.292.381
25.778
28.942.693
28.968.471
Swap Faiz Satım İşlemleri
2.084.222
29.208.159
31.292.381
25.778
28.942.693
28.968.471
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
376.320
351.011
727.331
0
0
0
Para Alım Opsiyonları
347.760
27.174
374.934
0
0
0
Para Satım Opsiyonları
28.560
323.837
352.397
0
0
0
Faiz Alım Opsiyonları
0
0
0
0
0
0
Faiz Satım Opsiyonları
0
0
0
0
0
0
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
0
0
0
0
0
0
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
0
0
0
0
0
0
Futures Para İşlemleri
0
0
0
0
0
0
Futures Para Alım İşlemleri
0
0
0
0
0
0
Futures Para Satım İşlemleri
0
0
0
0
0
0
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0
0
0
0
0
0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0
0
0
0
0
0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0
0
0
0
0
0
Diğer
0
0
0
0
0
0
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
442.498.901
2.932.510.226
3.375.009.127
370.262.312
2.352.142.524
2.722.404.836
EMANET KIYMETLER
7.785.107
8.665.325
16.450.432
3.731.818
3.967.284
7.699.102
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
0
0
0
0
0
0
Emanete Alınan Menkul Değerler
6.133.916
8.665.325
14.799.241
3.669.388
3.967.284
7.636.672
Tahsile Alınan Çekler
0
0
0
0
0
0
Tahsile Alınan Ticari Senetler
0
0
0
0
0
0
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
0
0
0
0
0
0
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
0
0
0
0
0
0
Diğer Emanet Kıymetler
0
0
0
0
0
0
Emanet Kıymet Alanlar
1.651.191
0
1.651.191
62.430
0
62.430
REHİNLİ KIYMETLER
419.073.516
2.398.354.457
2.817.427.973
352.794.305
1.922.577.278
2.275.371.583
Menkul Kıymetler
456.249
0
456.249
456.249
0
456.249
Teminat Senetleri
194.181
2.547.617
2.741.798
176.420
3.109.710
3.286.130
Emtia
0
0
0
0
0
0
Varant
0
0
0
0
0
0
Gayrimenkul
120.504.446
788.934.847
909.439.293
104.370.588
619.660.191
724.030.779
Diğer Rehinli Kıymetler
297.918.640
1.606.871.993
1.904.790.633
247.791.048
1.299.807.377
1.547.598.425
Rehinli Kıymet Alanlar
0
0
0
0
0
0
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
15.640.278
525.490.444
541.130.722
13.736.189
425.597.962
439.334.151
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
464.036.197
3.127.155.364
3.591.191.561
392.401.582
2.492.494.060
2.884.895.642

Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı
Cari Dönem

01.01.2024 – 30.09.2024
Önceki Dönem

01.01.2023 – 30.09.2023
Cari Dönem 3 Aylık

01.07.2024 – 30.09.2024
Önceki Dönem 3 Aylık

01.07.2023 – 30.09.2023
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9’a Göre Karşılık Ayrılmış)
GELİR VE GİDER KALEMLERİ
FAİZ GELİRLERİ
(1)
22.477.464
12.242.046
7.897.546
4.925.032
Kredilerden Alınan Faizler
13.466.922
7.942.301
4.919.798
3.057.082
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
689
53
359
26
Bankalardan Alınan Faizler
177.148
128.826
25.136
47.398
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
2.815.072
515.828
534.822
292.920
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
5.790.855
3.601.744
2.317.271
1.501.273
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
10.772
1.172
3.272
526
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
2.177.204
692.440
961.430
222.845
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
3.602.879
2.908.132
1.352.569
1.277.902
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
39.903
22.063
15.563
9.078
Diğer Faiz Gelirleri
186.875
31.231
84.597
17.255
FAİZ GİDERLERİ (-)
(2)
-10.853.028
-5.414.982
-4.118.807
-2.143.138
Mevduata Verilen Faizler
0
0
0
0
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
-6.084.059
-4.064.598
-2.164.561
-1.656.416
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-2.060.664
-271.643
-965.622
-92.552
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
-2.623.263
-1.026.192
-961.768
-371.462
Kiralama Faiz Giderleri
-7.923
-3.218
-2.970
-1.274
Diğer Faiz Giderleri
-77.119
-49.331
-23.886
-21.434
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
11.624.436
6.827.064
3.778.739
2.781.894
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
638.474
461.243
186.562
239.636
Alınan Ücret ve Komisyonlar
729.749
510.188
222.030
263.330
Gayri Nakdi Kredilerden
144.075
119.921
49.791
51.508
Diğer
585.674
390.267
172.239
211.822
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-91.275
-48.945
-35.468
-23.694
Gayri Nakdi Kredilere
-32.189
-16.783
-12.300
-6.492
Diğer
-59.086
-32.162
-23.168
-17.202
TEMETTÜ GELİRLERİ
(3)
37.050
22.012
5.284
7.735
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
(4)
-1.718.503
1.957.297
-228.405
201.141
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
54.008
-12.580
2.758
2.315
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
-1.904.006
2.232.072
-1.976.553
231.863
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
131.495
-262.195
1.745.390
-33.037
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
(5)
1.391.092
441.484
488.261
50.397
FAALİYET BRÜT KÂRI
11.972.549
9.709.100
4.230.441
3.280.803
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( – )
(6)
-642.907
-1.440.186
52.543
-201.302
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( – )
(6)
0
-870.000
0
-170.000
PERSONEL GİDERLERİ (-)
-1.344.128
-630.730
-479.764
-253.114
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
(7)
-1.010.563
-498.478
-339.541
-193.080
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
8.974.951
6.269.706
3.463.679
2.463.307
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0
0
0
0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
628.299
650.515
174.322
242.271
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0
0
0
0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
9.603.250
6.920.221
3.638.001
2.705.578
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
(8)
-2.477.549
-1.839.363
-1.002.343
-838.742
Cari Vergi Karşılığı
-2.171.994
-2.175.104
-911.905
-1.382.842
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-1.358.004
-881.780
-394.883
-111.371
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
1.052.449
1.217.521
304.445
655.471
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
(10)
7.125.701
5.080.858
2.635.658
1.866.836
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0
0
0
0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0
0
0
0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0
0
0
0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0
0
0
0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0
0
0
0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0
0
0
0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0
0
0
0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0
0
0
0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0
0
0
0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
0
0
0
0
Cari Vergi Karşılığı
0
0
0
0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0
0
0
0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0
0
0
0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0
0
0
0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
(10)
7.125.701
5.080.858
2.635.658
1.866.836
Grubun Karı (Zararı)
7.064.224
5.006.272
2.694.600
1.861.286
Azınlık Payları Karı (Zararı)
61.477
74.586
-58.942
5.550
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)

2,52300000
1,78800000
0,96200000
0,66500000

Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı
Cari Dönem

01.01.2024 – 30.09.2024
Önceki Dönem

01.01.2023 – 30.09.2023
Cari Dönem 3 Aylık

01.07.2024 – 30.09.2024
Önceki Dönem 3 Aylık

01.07.2023 – 30.09.2023
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9’a Göre Karşılık Ayrılmış)
DÖNEM KARI (ZARARI)
7.125.701
5.080.858
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
829.088
1.123.321
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
645.931
2.073.006
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
530.000
312.261
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0
0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
-53.293
-68
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
147.960
1.777.343
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
21.264
-16.530
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
183.157
-949.685
Yabancı Para Çevrim Farkları
99.016
149.559
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
122.653
-851.914
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0
0
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0
0
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0
-395.533
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
-38.512
148.203
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
7.954.789
6.204.179

Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı
Cari Dönem

01.01.2024 – 30.09.2024
Önceki Dönem

01.01.2023 – 30.09.2023
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9’a Göre Karşılık Ayrılmış)
BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
5.071.935
5.829.811
Alınan Faizler
18.477.787
9.172.300
Ödenen Faizler
-10.327.454
-4.906.330
Alınan Temettüler
52.050
22.012
Alınan Ücret ve Komisyonlar
729.749
510.188
Elde Edilen Diğer Kazançlar
409.997
189.226
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
274.791
153.162
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-1.645.055
-764.460
Ödenen Vergiler
-1.541.774
-832.044
Diğer
-1.358.156
2.285.757
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
-10.753.442
-3.223.653
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-240.658
-17.598
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
0
0
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
-16.370.165
-919.321
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-1.600.484
-890.570
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
0
0
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
0
0
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
0
0
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
-644.293
-3.341.418
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0
0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
8.102.158
1.945.254
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
-5.681.507
2.606.158
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
-7.911.414
3.669.640
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0
0
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0
0
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-130.433
-76.825
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
916
1.586
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-6.344.643
-287.315
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
1.398.041
4.147.879
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
-3.149.976
-397.215
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
324.675
296.708
Diğer
-9.994
-15.178
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
5.333.381
1.438.752
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
15.400.072
8.799.668
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
-10.007.057
-7.310.194
İhraç Edilen Sermaye Araçları
0
0
Temettü Ödemeleri
-844
0
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-58.790
-50.722
Diğer
0
0
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
155.831
157.141
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
-8.103.709
7.871.691
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
12.458.035
7.641.294
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
4.354.326
15.512.985

Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye
Hisse Senedi İhraç Primleri
Hisse Senedi İptal Karları
Diğer Sermaye Yedekleri
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler
Kar Yedekleri
Geçmiş Dönem Karı / (Zararı)
Dönem Net Kar veya Zararı
Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak
Azınlık Payları
Toplam Özkaynak
Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları
Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları
Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Yabancı Para Çevrim Farkları
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları
Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem

01.01.2023 – 30.09.2023
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9’a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
2.800.000
1.007
0
374
1.140.841
-963
173.617
0
173.399
441.519
395.533
0
3.702.923
3.945.723
0
12.773.973
218.483
12.992.456
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Yeni Bakiye
2.800.000
1.007
0
374
1.140.841
-963
173.617
0
173.399
441.519
395.533
0
3.702.923
3.945.723
0
12.773.973
218.483
12.992.456
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0
0
0
0
295.905
-16
1.777.117
0
149.559
-703.711
-395.533
0
0
0
5.006.272
6.129.593
74.586
6.204.179
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
73
0
73
493
566
Kar Dağıtımı
0
0
0
14.284
0
0
0
0
0
0
0
0
4.042.386
-4.056.742
0
-72
0
-72
Dağıtılan Temettü
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3.897.098
-3.897.170
0
-72
0
-72
Diğer
0
0
0
14.284
0
0
0
0
0
0
0
0
145.288
-159.572
0
0
0
0
Dönem Sonu Bakiyeler
2.800.000
1.007
0
14.658
1.436.746
-979
1.950.734
0
322.958
-262.192
0
0
7.745.309
-110.946
5.006.272
18.903.567
293.562
19.197.129
Cari Dönem

01.01.2024 – 30.09.2024
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9’a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
2.800.000
1.007
0
14.658
2.071.477
1.270
1.675.990
0
385.534
-127.992
0
0
7.745.308
6.854.098
0
21.421.350
403.702
21.825.052
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Yeni Bakiye
2.800.000
1.007
0
14.658
2.071.477
1.270
1.675.990
0
385.534
-127.992
0
0
7.745.308
6.854.098
0
21.421.350
403.702
21.825.052
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0
0
0
0
275.637
-37.305
147.960
0
99.016
84.141
0
0
0
199.941
7.064.224
7.833.614
121.175
7.954.789
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
-112
-112
Kar Dağıtımı
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
7.047.948
-7.047.948
0
0
-844
-844
Dağıtılan Temettü
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
-844
-844
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
6.050.948
-6.050.948
0
0
0
0
Diğer
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
997.000
-997.000
0
0
0
0
Dönem Sonu Bakiyeler
2.800.000
1.007
0
14.658
2.347.114
-36.035
1.823.950
0
484.550
-43.851
0
0
14.793.256
6.091
7.064.224
29.254.964
523.921
29.778.885

Bu Haberi Kap Sitesinde Görüntülemek İçin : https://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1352392

Yorum yapın

2024 - www.borsacaddesi.com
Aydınlatma Metni Çerez Aydınlatma Metni İletişim